QR-коды: полное руководство по использованию GrabPay, GCash и Paytm
Чтобы создать QR-код для ссылки, видео или изображения, нажмите на кнопку ниже.
Kế hoạch bài viết
- QR-код GCash
- QR-код Paytm
- Что такое QR-код Paytm?
- QR-код GrabPay
- GrabPay, GCash и Paytm — краткое сравнение
-
Часто задаваемые вопросы о GrabPay, GCash и Paytm
- Что такое QR-код в GCash?
- Как найти свой QR-код в GCash?
- Как сгенерировать QR-код GCash для пополнения наличными?
- Как подать заявку на получение QR-кода GCash для продавцов?
- Что такое QR-код в Paytm?
- Как работает QR-код Paytm?
- Что такое QR-код Paytm All-in-One?
- Что такое динамический QR-код в Paytm?
- Как получить QR-код продавца GrabPay?
- Что такое GrabPay DuitNow QR?
- Могу ли я распечатать свой QR-код GCash или Paytm?
- Где я могу использовать GrabPay QR?
Платежи с помощью QR-кодов захватили Азию — и цифры это подтверждают. От уличных торговцев едой в Маниле до розничных сетей в Сингапуре и небольших магазинов по всей Индии, платежи на основе QR-кодов стали основным способом безналичной оплаты. Но ситуация не едина: на каждом рынке существует своя доминирующая платформа, свои стандарты и свои правила.
Это руководство предназначено для продавцов, продавцов электронной коммерции и всех, кто выходит на азиатские рынки и кому необходимо понять, как на самом деле работают GCash, Paytm и GrabPay — не только в теории, но и на практике. Независимо от того, выбираете ли вы платформу для своего магазина, сравниваете варианты трансграничных платежей или просто пытаетесь понять, почему ваши клиенты на Филиппинах платят иначе, чем клиенты в Индии, вы найдете ответы здесь.
Мы подробно рассмотрим каждую платформу — что представляют собой их QR-коды, как их получить, как работают платежи и что нужно знать продавцам, — а затем объединим все это в сравнительном обзоре.
QR-код GCash
GCash — ведущий мобильный кошелек на Филиппинах, которому доверяют более 94 миллионов пользователей и 6 миллионов партнеров-продавцов по всей стране. Функция QR-кода — одна из самых популярных в приложении, будь то разделение счета с друзьями или ведение бизнеса.
Что такое QR-код GCash?
QR-код GCash — это уникальный сканируемый код, привязанный к вашему аккаунту GCash. На практике персональные QR-коды часто используются не только для платежей, но и для обмена контактными данными vCard без раскрытия номеров телефонов. Просто покажите свой QR-код, и его отсканируют.
Существует два основных типа QR-кодов GCash:
- Персональный QR-код — используется отдельными пользователями для получения денег от друзей, родственников или любого, у кого есть аккаунт GCash или любой банк или электронный кошелек, совместимый с QR-кодами.
- QR-код для продавцов (сканирование для оплаты) — используется официально зарегистрированными предприятиями для приема платежей от покупателей в магазине. Каждому продавцу присваивается уникальный QR-код, поэтому транзакции всегда привязаны к конкретному предприятию, а не к личному номеру телефона.
Как найти и увидеть свой QR-код GCash
Ваш персональный QR-код GCash всегда доступен прямо в приложении. Вот как его найти:
- Откройте приложение GCash и войдите в свой аккаунт.
- На главном экране нажмите «Получить деньги» или найдите значок QR-кода.
- Ваш уникальный QR-код появится на экране.
- Вы можете сохранить его на свой телефон, скачать как изображения или поделиться им напрямую.
Чтобы загрузить свой QR-код GCash, нажмите значок загрузки или сохранения, отображаемый рядом с изображением QR-кода. Затем вы можете поделиться им через чат, распечатать или загрузить в социальные сети или на веб-сайт в качестве сканируемой точки входа на URL-адрес .
Как сгенерировать QR-код для GCash
Для личного использования ваш QR-код GCash генерируется автоматически при создании учетной записи — ничего дополнительно делать не нужно. Просто найдите его в приложении, как описано выше.
Для использования в бизнесе вам потребуется подать заявку на получение официального QR-кода GCash для продавцов через программу GCash for Business. Вот как это сделать:
- Заполните заявку для продавцов на сайте GCash. После отправки вы получите электронное письмо с инструкциями и необходимыми PDF-документами в зависимости от типа вашего бизнеса.
- Пройдите процедуру KYC и предоставьте все необходимые документы (см. требования к кандидатам ниже).
- После одобрения заявки GCash подготовит для вас QR-комплект, который включает в себя ваш уникальный QR-код, стенд с QR-кодом, дверную табличку и материалы для демонстрации в магазине.
- Комплект доставляется по адресу, указанному в вашем зарегистрированном бизнесе.
Требования к кандидатам для открытия торгового счета в GCash:
- Официально зарегистрированное предприятие (индивидуальное предпринимательство, товарищество или корпорация)
- Вы должны быть уполномоченным лицом, имеющим право подписи в зарегистрированном предприятии.
- Действительный адрес электронной почты, ранее не зарегистрированный в GCash for Business.
- Полностью верифицированный аккаунт GCash с активностью не менее 12 месяцев.
- Ваш бизнес должен относиться к отрасли с низким уровнем риска.
Время обработки: GCash обычно рассматривает заявки продавцов в течение одного рабочего дня. После одобрения доставка комплекта занимает 7–11 рабочих дней для продавцов в Маниле и 7–14 рабочих дней для продавцов в провинциях.
Как оплатить с помощью QR-кода GCash
Оплатить через QR-код GCash очень просто:
- Откройте приложение GCash и нажмите «Сканировать для оплаты» или значок QR-кода.
- Наведите камеру на QR-код продавца.
- Введите сумму, которую хотите заплатить.
- Подтвердите транзакцию.
QR-коды для оплаты происходит мгновенно. В качестве альтернативы, если в магазине есть сканер, вы можете показать свой собственный QR-код GCash, чтобы продавец отсканировал его на кассе.
Как отправлять и получать деньги через QR-код GCash
Чтобы получить деньги: покажите свой персональный QR-код тому, кто отправляет вам деньги. Он отсканирует его с помощью приложения GCash или любого другого банковского приложения или электронного кошелька, совместимого с QR-кодами в Филиппинах, введет сумму и подтвердит. Средства немедленно поступят на ваш кошелек GCash.
Чтобы отправить деньги: нажмите «Отправить деньги» или «Сканировать QR-код» в приложении GCash, отсканируйте QR-код получателя, введите сумму и подтвердите. Вы также можете загрузить сохраненное изображение QR-кода из галереи телефона вместо сканирования в режиме реального времени.
QR-код GCash для бизнеса: основные преимущества
Использование GCash для владельцев бизнеса предоставляет ряд существенных преимуществ:
- Персональный номер не требуется — у каждого продавца есть уникальный QR-код, позволяющий разделять личные и деловые финансы.
- Автоматическое ежедневное зачисление средств — средства, полученные через ваш QR-код для бизнеса , автоматически переводятся на указанный вами банковский счет на следующий банковский день.
- Поддерживает GCredit и GGives — клиенты могут оплачивать покупки с помощью GCredit или GGives, что обеспечивает им большую гибкость в способах оплаты и потенциально может увеличить ваши продажи.
- Уведомления в режиме реального времени — специальный телефон, входящий в комплект QR-кода, получает SMS-подтверждения каждой транзакции, даже без подключения к интернету.
- Отчеты о транзакциях — отправляются по электронной почте в течение 24 часов, чтобы вы могли следить за своими записями.
- Подходит как для обычных магазинов, так и для онлайн-продаж — разместите свой QR-код на прилавке, где аналогичные QR-коды часто используются для обеспечения мгновенного доступа к Wi-Fi .
Если ваши клиенты находятся на Филиппинах, GCash — это не просто опция, а обязательное условие. Процесс регистрации продавца структурирован, QR-код предоставляется готовым к использованию, а экосистема достаточно развита, чтобы охватывать как продажи в магазинах, так и онлайн-продажи.
QR-код Paytm
Paytm — одна из крупнейших в Индии платформ цифровых платежей, широко используемая частными лицами, малым бизнесом и крупными торговыми предприятиями. Ее экосистема QR-кодов является одной из наиболее развитых в стране, предлагая все: от простых персональных кодов до динамичных решений для продавцов. Более 800 000 продавцов по всей Индии принимают платежи через Paytm.
Что такое QR-код Paytm?
QR-код Paytm — это сканируемый код, привязанный к вашему кошельку Paytm или банковскому счету. Клиенты или друзья могут отсканировать его, чтобы мгновенно отправить вам деньги, используя Paytm или любое приложение, совместимое с UPI. Для продавцов это один из самых простых способов начать принимать цифровые платежи без какого-либо оборудования.
Виды QR-кодов Paytm
Paytm предлагает несколько типов QR-кодов в зависимости от ваших потребностей:
- QR-код для личного пользования/кошелька . Любой может получать деньги от друзей или родственников, поделившись этим кодом.
- QR-код для продавцов — для владельцев магазинов и продавцов. Принимает платежи от клиентов, оплачивающих через Paytm, UPI или связанные банковские приложения. Вы можете сгенерировать его через приложение Paytm for Business.
- Универсальный QR-код — самое популярное решение Paytm для продавцов. Принимает все способы оплаты, включая Paytm Wallet, все приложения UPI, кредитные/дебетовые карты, рассрочку и интернет-банкинг — всё через один QR-код. Он также предоставляет доступ к аналитике, мониторингу транзакций, управлению возвратами и разрешению споров непосредственно из панели управления приложения.
- Динамический QR-код — в отличие от статического QR-кода, динамический QR-код привязан к конкретной транзакции и может содержать предварительно установленную сумму платежа, что снижает вероятность ошибок. Чаще всего используется крупными компаниями или теми, кто использует POS-системы. Может взиматься дополнительная плата — актуальные тарифы уточняйте на сайте Paytm for Business.
Как получить или сгенерировать QR-код Paytm
Для личного использования:
- Войдите в приложение Paytm.
- Нажмите на кнопку "Сканировать и оплатить" на панели управления.
- Нажмите «Показать платежный код» — на экране появится ваш персональный QR-код.
- Сделайте скриншот, отправьте его себе по электронной почте или распечатайте, чтобы получить бумажную копию.
Примечание: Для использования опции "Показать платежный код" требуется приложение Paytm для Android версии 5.5.12 или выше.
Для торговцев и владельцев магазинов:
- Скачайте и установите приложение Paytm for Business.
- Нажмите «Зарегистрироваться бесплатно» и введите свое имя и номер PAN или Aadhaar.
- Укажите данные о вашей компании и информацию о банковском счете.
- После входа в систему нажмите «Заказать наклейку с QR-кодом», затем «Показать QR-код», чтобы сгенерировать свой код.
- Нажмите кнопку «Активировать QR-код» в нижней части экрана.
- Распечатайте QR-код и разместите его на подставке или прилавке в вашем магазине.
Как оплатить покупку с помощью QR-кода Paytm
Для совершения платежа путем сканирования:
- Откройте приложение Paytm и нажмите «Сканировать и оплатить».
- Наведите сканер QR-кодов на QR-код продавца.
- После обнаружения название продавца отобразится на экране оплаты.
- Введите сумму, добавьте (по желанию) комментарий и нажмите «Оплатить».
- Вы получите мгновенное подтверждение на экране и по SMS.
Для оплаты через UPI QR: те же шаги сканирования, что и выше — после распознавания QR-кода выберите оплату с вашего банковского счета, привязанного к UPI, введите свой UPI PIN-код и подтвердите. Платеж будет списан непосредственно с вашего банковского счета.
Сканер Paytm может сканировать не только платежные коды, но и обычные QR-коды ( обычный текст , URL-адреса, контактная информация). Доступ к этой функции осуществляется через кнопку «Сканировать любой QR-код» внизу экрана или с помощью кнопки «Сканировать из галереи» для сканирования сохраненного изображения.
QR-код Paytm для вашего магазина
Paytm позволяет легко получить физический QR-код для вашего магазина:
- Наклейка — самоклеящаяся наклейка с QR-кодом, которую можно приклеить на столешницу или стену.
- Подставка — настольная подставка с напечатанным на ней QR-кодом, идеально подходящая для размещения на столешнице.
- Пластиковая подставка — более прочная версия настольной подставки, предназначенная для использования в условиях интенсивной эксплуатации в мастерских.
Заказать эти физические дисплеи можно через приложение Paytm for Business или официальный сайт Paytm for Business. Некоторые варианты предоставляются бесплатно для новых продавцов.
Сила Paytm заключается в его широком охвате в экосистеме UPI QR-кодов в Индии . Один QR-код, работающий со всеми основными платежными приложениями в стране, а также встроенная аналитика и возможность физического отображения делают его одной из наиболее полных систем офлайн-платежей, доступных для индийских продавцов.
QR-код GrabPay
GrabPay — это цифровой кошелек, интегрированный в суперприложение Grab, работающее по всей Юго-Восточной Азии, включая Сингапур, Малайзию, Индонезию, Мьянму, Вьетнам, Филиппины, Таиланд и Камбоджу. Имея в своей сети более 600 000 продавцов, GrabPay является одним из наиболее распространенных мобильных кошельков в регионе.
Что такое QR-код GrabPay?
QR-код GrabPay — это платежный код, привязанный к учетной записи продавца или пользователя в GrabPay. Клиенты могут отсканировать его с помощью приложения Grab, чтобы мгновенно оплатить товары и услуги — в ресторанах, розничных магазинах , на рынках и в интернете. GrabPay также обеспечивает все безналичные платежи для собственных сервисов Grab, таких как поездки, GrabFood и GrabExpress.
Виды QR-кодов GrabPay
GrabPay предлагает продавцам три способа оплаты с помощью QR-кода:
- Статический QR-код — это фиксированный QR-код, отображаемый на вашей кассе. Клиенты сканируют его, вводят сумму транзакции и проводят картой для оплаты. Простое решение, не требующее POS-оборудования.
- Динамический QR-код, отображаемый продавцом — более удобный вариант, при котором QR-код генерируется на POS-терминале и уже содержит сумму транзакции. Клиентам достаточно просто отсканировать и провести картой — нет необходимости вводить цифру. Отлично подходит для снижения количества ошибок при оформлении покупки.
- Динамический QR-код, предъявляемый покупателем — клиент предъявляет свой собственный QR-код GrabPay, а продавец сканирует его на кассе для приема платежа. Часто используется на кассах с большим потоком покупателей.
QR-код GrabPay для продавцов
Чтобы принимать платежи GrabPay в качестве продавца, вам необходимо зарегистрироваться через портал GrabMerchant или приложение GrabMerchant:
- Перейдите на портал GrabMerchant или откройте приложение GrabMerchant.
- Зарегистрируйте свой бизнес и пройдите необходимую проверку.
- После одобрения ваш QR-код GrabPay будет сгенерирован и отправлен на зарегистрированный адрес вашей компании.
- Разместите его на стойке, чтобы начать принимать платежи.
Для продавцов в Малайзии GrabPay предлагает GrabPay DuitNow QR — национальный стандарт QR-кодов Малайзии. Это позволяет клиентам оплачивать покупки не только через GrabPay, но и через любой участвующий банк или приложение электронного кошелька в Малайзии. Продавцы, использующие GrabPay DuitNow QR, автоматически становятся предпочтительными продавцами GrabPay, благодаря чему их бизнес отображается в функции «Продавцы поблизости» в приложении Grab. За использование DuitNow QR дополнительная плата не взимается.
В Сингапуре GrabPay соответствует требованиям SGQR — национальной системы QR-кодов Сингапура. Это означает, что продавцы размещают единый SGQR-код, который принимает платежи от GrabPay, PayNow, NETS и других участвующих электронных кошельков, предоставляя клиентам полную гибкость независимо от того, какое приложение они используют.
Управление транзакциями: Все транзакции GrabPay с использованием QR-кодов можно просматривать и отслеживать через приложение и портал GrabMerchant, при этом доступна история транзакций за период до 90 дней.
Как сгенерировать персональный QR-код GrabPay
Для осуществления личных платежей пользователи GrabPay могут сгенерировать личный QR-код в приложении Grab, чтобы получать деньги от других пользователей Grab:
- Откройте приложение Grab и перейдите в раздел кошелька GrabPay.
- Нажмите «Получить» или значок QR-кода.
- Ваш персональный QR-код появится на экране.
- Поделитесь им напрямую или позвольте другим отсканировать его.
Где работает QR-код GrabPay?
QR-коды GrabPay принимаются по всей Юго-Восточной Азии, и их широкое распространение наблюдается в следующих регионах:
- Сингапур — широко используется в розничных магазинах, центрах уличной еды и ресторанах ; соответствует SGQR, национальному стандарту QR-кодов, который позволяет осуществлять платежи через GrabPay, PayNow, NETS и другие участвующие приложения.
- Малайзия — быстро развивающаяся страна; стандарт QR-кодов DuitNow также обеспечивает совместимость с участвующими банками и электронными кошельками.
- Филиппины — набирает популярность наряду с GCash и другими местными электронными кошельками.
- Индонезия, Таиланд, Вьетнам, Мьянма, Камбоджа — доступны через региональные подразделения Grab.
GrabPay также поддерживает онлайн-оформление заказов в качестве способа оплаты на платформах электронной коммерции и веб-сайтах продавцов, а также интегрируется с POS-устройствами, позволяя продавцам добавлять GrabPay в качестве способа оплаты без изменения существующего оборудования.
Главное преимущество GrabPay — это трансграничный охват. Если вы работаете на нескольких рынках Юго-Восточной Азии или хотите использовать существующую многомиллионную пользовательскую базу Grab, это единственная платформа в этом списке, которая масштабируется на региональном уровне «из коробки».
GrabPay, GCash и Paytm — краткое сравнение
Каждая платформа создана для своего внутреннего рынка, и выбор подходящей зависит от того, где находятся ваши клиенты и как они предпочитают платить.
Если вы работаете на Филиппинах, GCash — это незаменимый инструмент. С более чем 94 миллионами пользователей он прочно вошел в повседневную жизнь филиппинцев — от небольших магазинчиков до онлайн-магазинов. Его программа QR-кодов для продавцов хорошо структурирована, включает в себя физические рекламные материалы и предлагает автоматическое ежедневное зачисление средств на ваш банковский счет. Для частных пользователей это самый быстрый способ отправлять и получать деньги, не раскрывая конфиденциальные данные счета.
В Индии универсальный QR-код Paytm All-in-One является одним из самых универсальных платежных инструментов для малого и среднего бизнеса. Тот факт, что он принимает не только Paytm Wallet, но и все основные приложения UPI, кредитные и дебетовые карты, а также рассрочку — всё через один код — означает, что вам никогда не придётся отказывать клиенту из-за того, какое приложение он использует. В сочетании со встроенной аналитикой и управлением транзакциями это надёжное комплексное решение для владельцев магазинов, которые хотят полностью перейти на безналичный расчёт с минимальными неудобствами.
Для предприятий Юго-Восточной Азии GrabPay предлагает то, чего нет у других — региональный охват. Независимо от того, находятся ли ваши клиенты в Сингапуре, Малайзии, Индонезии, Таиланде, Вьетнаме или на Филиппинах, они, скорее всего, уже являются пользователями Grab. А благодаря широкому спектру возможностей — от простых статических QR-кодов до динамической интеграции с POS-системами и онлайн-оформления заказов — GrabPay масштабируется вместе с вашим бизнесом, будь вы уличный торговец или интернет-магазин.
В конечном итоге, рост использования QR-кодов для платежей в Азии отражает более широкий сдвиг в сторону безналичной экономики — экономики, в которой как малые предприятия, так и частные пользователи получают выгоду от более быстрых, безопасных и прозрачных транзакций. Независимо от того, начинаете ли вы только осваивать цифровые платежи или хотите расширить свою существующую систему, понимание этих платформ — первый шаг к созданию QR-интерфейсов на основе списка ссылок , поддерживающих несколько действий с одного сканирования.
Если вы выходите на один рынок, начните с доминирующей местной платформы — GCash для Филиппин, Paytm для Индии, GrabPay для Сингапура или Малайзии. Если вы работаете за пределами страны или разрабатываете продукт для рынка Юго-Восточной Азии, региональная инфраструктура GrabPay и совместимость с национальными стандартами QR-кодов делают его естественной отправной точкой. А если вы сравниваете платформы для интеграции платежных систем или финтех-продукта, приведенная выше таблица дает наиболее наглядное представление о том, что на самом деле поддерживает каждая экосистема.
Часто задаваемые вопросы о GrabPay, GCash и Paytm
Откройте приложение GCash, нажмите «Получить деньги» или значок QR-кода на главном экране, и появится ваш персональный QR-код. Вы можете сохранить или поделиться им прямо оттуда.
Зайдите в приложение GCash, нажмите «Получить деньги» и покажите или поделитесь своим QR-кодом. Отправитель отсканирует его, и деньги будут немедленно зачислены на ваш кошелек GCash.
Подайте заявку на сайте gcash.com/business. Вам потребуется подтвержденный аккаунт GCash с активностью не менее 12 месяцев, зарегистрированный бизнес и соответствующие документы. После одобрения ваш QR-код будет доставлен в течение 7–14 рабочих дней.
