QR-коди: Повний посібник з GrabPay, GCash та Paytm
Щоб створити QR-код для посилання, відео чи зображення - натисніть на кнопку нижче.
План статті
- QR-код GCash
- QR-код Paytm
- Що таке QR-код Paytm?
- QR-код GrabPay
- GrabPay проти GCash проти Paytm — швидке порівняння
-
Часті запитання про GrabPay, GCash та Paytm
- Що таке QR-код у GCash?
- Як знайти свій QR-код у GCash?
- Як мені згенерувати QR-код GCash для зарахування готівки?
- Як подати заявку на отримання QR-коду продавця GCash?
- Що таке QR-код у Paytm?
- Як працює QR-код Paytm?
- Що таке QR-код Paytm All-in-One?
- Що таке динамічний QR-код у Paytm?
- Як отримати QR-код продавця GrabPay?
- Що таке GrabPay DuitNow QR?
- Чи можу я роздрукувати QR-код GCash або Paytm?
- Де я можу використовувати QR-код GrabPay?
Платежі за допомогою QR-кодів захопили Азію, і цифри це підтверджують. Від продавців вуличної їжі в Манілі до роздрібних мереж у Сінгапурі та невеликих магазинів по всій Індії, платежі на основі QR-кодів стали стандартним способом безготівкового розрахунку. Але ситуація не є єдиною: кожен ринок має свою домінуючу платформу, свої стандарти та свої правила.
Цей посібник призначений для продавців, продавців електронної комерції та всіх, хто розширюється на азійські ринки та кому потрібно зрозуміти, як насправді працюють GCash, Paytm та GrabPay — не лише в теорії, а й на практиці. Незалежно від того, чи вирішуєте ви, яку платформу налаштувати для свого магазину, порівнюєте варіанти транскордонних платежів, чи просто намагаєтеся зрозуміти, чому ваші клієнти на Філіппінах платять інакше, ніж в Індії, ви знайдете тут відповіді.
Ми детально розглянемо кожну платформу — що таке їхні QR-коди, як їх отримати, як працюють платежі та що потрібно знати продавцям, — а потім зведемо все це разом для порівняння.
QR-код GCash
GCash – провідний мобільний гаманець Філіппін, якому довіряють понад 94 мільйони користувачів та 6 мільйонів торгових партнерів по всій країні. Його функція QR-коду є однією з найпоширеніших функцій у додатку, незалежно від того, чи ви ділите рахунок з друзями, чи ведете бізнес.
Що таке QR-код GCash?
QR-код GCash — це унікальний код, який можна сканувати, і який пов’язаний з вашим обліковим записом GCash. На практиці персональні QR-коди часто використовуються не лише для платежів, але й для обміну контактною інформацією vCard без розкриття номерів телефонів. Просто покажіть свій QR-код, і його відсканують.
Існує два основних типи QR-кодів GCash:
- Персональний QR-код — використовується окремими користувачами для отримання грошей від друзів, родини або будь-кого, хто має обліковий запис GCash або будь-який QR-сумісний банк чи електронний гаманець.
- QR-код продавця (сканування для оплати) — використовується офіційно зареєстрованими підприємствами для прийняття платежів від клієнтів у магазині. Кожен продавець отримує унікальний QR-код, тому транзакції завжди пов’язані з підприємством, а не з особистим номером телефону.
Як знайти та переглянути свій QR-код GCash
Ваш персональний QR-код GCash завжди доступний прямо в додатку. Ось як його знайти:
- Відкрийте застосунок GCash та увійдіть у свій обліковий запис.
- На головному екрані натисніть «Отримати гроші» або знайдіть значок QR-коду.
- Ваш унікальний QR-код з'явиться на екрані.
- Ви можете зберегти його на телефон, завантажити як зображення або поділитися ним безпосередньо.
Щоб завантажити QR-код GCash, натисніть значок завантаження або збереження, що відображається поруч із зображенням QR-коду. Потім ви можете поділитися ним через чат, роздрукувати або завантажити його у свої соціальні мережі чи на веб-сайт як точку входу для сканування URL-адреси .
Як згенерувати QR-код GCash
Для особистого використання ваш QR-код GCash генерується автоматично під час створення облікового запису — нічого додатково робити не потрібно. Просто знайдіть його в додатку, як описано вище.
Для використання в бізнесі вам потрібно буде подати заявку на отримання офіційного QR-коду продавця GCash через програму GCash for Business. Ось як це зробити:
- Заповніть форму заявки продавця на вебсайті GCash. Після надсилання ви отримаєте електронний лист з інструкціями та необхідними PDF-документами залежно від типу вашого бізнесу.
- Заповніть KYC та подайте всі необхідні документи (див. вимоги нижче).
- Після схвалення GCash готує ваш QR-набір, який включає ваш унікальний QR-код, підставку для QR-кодів, вішалку для дверей та матеріали для візитівки в магазині.
- Комплект доставляється на зареєстровану адресу вашого бізнесу.
Вимоги до відкриття торгового рахунку GCash:
- Офіційно зареєстрований бізнес (фізична особа-підприємець, партнерство або корпорація)
- Ви повинні бути уповноваженим підписантом зареєстрованого бізнесу
- Дійсна електронна адреса, яка раніше не була зареєстрована в GCash for Business
- Повністю верифікований обліковий запис GCash з активністю щонайменше 12 місяців
- Ваш бізнес повинен належати до галузі з низьким рівнем ризику
Час обробки: GCash зазвичай розглядає заявки продавців протягом одного робочого дня. Після схвалення доставка комплекту займає 7–11 робочих днів для продавців у Метро Манілі та 7–14 робочих днів для продавців у провінціях.
Як оплатити за допомогою QR-коду GCash
Оплата через QR-код GCash є простою:
- Відкрийте застосунок GCash і натисніть «Сканувати для оплати» або значок QR-коду.
- Наведіть камеру на QR-код продавця.
- Введіть суму, яку ви хочете сплатити.
- Підтвердіть транзакцію.
QR-коди для оплати обробляються миттєво. Або ж, якщо в магазині є сканер, ви можете показати свій власний QR-код GCash, щоб вони його відсканували біля каси.
Як надсилати та отримувати гроші через QR-код GCash
Щоб отримати гроші: покажіть свій особистий QR-код тому, хто надсилає вам гроші. Вони сканують його за допомогою свого застосунку GCash або будь-якого банківського застосунку, сумісного з QR Ph, чи електронного гаманця, вводять суму та підтверджують. Кошти миттєво надходять у ваш гаманець GCash.
Щоб надіслати гроші: натисніть «Надіслати гроші» або «Сканувати QR» у застосунку GCash, відскануйте QR-код одержувача, введіть суму та підтвердьте. Ви також можете завантажити збережене зображення QR-коду з галереї телефону замість сканування в режимі реального часу.
QR-код GCash для бізнесу: ключові переваги
Використання GCash для власника бізнесу має деякі великі переваги:
- Особистий номер не потрібен — кожен продавець має унікальний QR-код, що дозволяє розділяти бізнес та особисті фінанси.
- Автоматичний щоденний розрахунок — кошти, отримані через ваш QR-код для бізнесу автоматично перераховуються на ваш вказаний банківський рахунок наступного банківського дня.
- Підтримує GCredit та GGives — клієнти можуть платити за допомогою GCredit або GGives, що надає їм більшу гнучкість у оплаті та потенційно збільшує ваші продажі.
- Сповіщення в режимі реального часу — спеціальний телефон, що входить до вашого QR-комплекту, отримує SMS-підтвердження для кожної транзакції, навіть без інтернету.
- Звіти про транзакції — надсилаються електронною поштою протягом 24 годин, щоб ви могли контролювати свої записи.
- Працює як для фізичних магазинів, так і для онлайн-магазинів — розмістіть свій QR-код на прилавку, де подібні QR-коди часто використовуються для забезпечення миттєвого доступу до Wi-Fi .
Якщо ваші клієнти знаходяться на Філіппінах, GCash не є необов’язковим — він очікуваний. Процес реєстрації продавців структурований, QR-комплект постачається готовим до використання, а екосистема достатньо глибока, щоб охоплювати як продажі в магазинах, так і онлайн.
QR-код Paytm
Paytm — одна з найбільших цифрових платіжних платформ Індії, яка широко використовується як приватними особами, так і малим бізнесом та великими торговцями. Її екосистема QR-кодів є однією з найрозвиненіших у країні, пропонуючи все: від базових персональних кодів до динамічних рішень для торговців. Понад 800 000 торговців по всій Індії приймають платежі Paytm.
Що таке QR-код Paytm?
QR-код Paytm — це код, який можна сканувати, і який пов’язаний з вашим гаманцем або банківським рахунком Paytm. Клієнти або друзі можуть відсканувати його, щоб миттєво надіслати вам гроші за допомогою Paytm або будь-якого застосунку, сумісного з UPI. Для продавців це один із найпростіших способів почати приймати цифрові платежі без будь-якого обладнання.
Типи QR-кодів Paytm
Paytm пропонує кілька типів QR-кодів залежно від ваших потреб:
- Індивідуальний / гаманець QR-код — для особистого використання. Будь-хто може отримувати гроші від друзів або родини, поділившись цим кодом.
- QR-код продавця — для власників магазинів та продавців у бізнесі. Приймає платежі від клієнтів, які сплачують через Paytm, UPI або пов’язані банківські додатки. Ви можете згенерувати його через додаток Paytm for Business.
- Універсальний QR-код — найпопулярніше рішення для продавців від Paytm. Приймає всі способи оплати, включаючи Paytm Wallet, усі додатки UPI, кредитні/дебетові картки, розстрочку платежу та інтернет-банкінг — все через один QR-код. Він також надає вам доступ до аналітики, моніторингу транзакцій, управління поверненнями коштів та вирішення суперечок безпосередньо з панелі інструментів додатка.
- Динамічний QR-код — на відміну від статичного QR-коду, динамічний QR-код є специфічним для транзакції та може містити попередньо встановлену суму платежу, що зменшує ймовірність помилок. Його найчастіше використовують великі продавці або ті, хто має інтеграцію з POS-терміналами. Може застосовуватися плата — актуальні тарифи дивіться на веб-сайті Paytm for Business.
Як отримати або згенерувати QR-код Paytm
Для особистого використання:
- Увійдіть у застосунок Paytm.
- Натисніть «Сканувати та оплатити» на своїй інформаційній панелі.
- Натисніть «Показати код оплати» — ваш особистий QR-код з’явиться на екрані.
- Зробіть знімок екрана, надішліть його собі електронною поштою або роздрукуйте для отримання фізичної копії.
Примітка: Для використання опції «Показати код платежу» потрібна програма Paytm для Android версії 5.5.12 або вище.
Для продавців та власників магазинів:
- Завантажте та встановіть застосунок Paytm для бізнесу.
- Натисніть «Зареєструватися безкоштовно» та введіть своє ім’я й номер PAN або Aadhaar.
- Заповніть реквізити вашої компанії та банківські реквізити.
- Потім увійдіть у систему, натисніть «Замовити наклейку з QR-кодом», а потім «Показати QR-код», щоб згенерувати свій код.
- Натисніть «Активувати QR-код» внизу екрана.
- Роздрукуйте QR-код та розмістіть його на стенді або прилавку у вашому магазині.
Як сплатити за допомогою QR-коду Paytm
Щоб здійснити оплату шляхом сканування:
- Відкрийте застосунок Paytm і натисніть «Сканувати та оплатити».
- Наведіть QR-сканер на QR-код продавця.
- Після виявлення ви побачите назву продавця на екрані оплати.
- Введіть суму, додайте коментар (за бажанням) і натисніть «Сплатити».
- Ви отримаєте миттєве підтвердження на екрані та через SMS.
Щоб сплатити через UPI QR: Ті самі кроки сканування, що й вище — після виявлення QR-коду виберіть оплату зі свого банківського рахунку, підключеного до UPI, введіть свій PIN-код UPI та підтвердьте. Платіж списується безпосередньо з вашого банківського рахунку.
Сканер Paytm також може сканувати загальні QR-коди ( звичайний текст , URL-адреси, контактну інформацію), а не лише платіжні коди. Доступ до цього можна отримати через опцію «Сканувати будь-який QR-код» внизу екрана або скористатися функцією «Сканувати з галереї», щоб відсканувати збережене зображення.
QR-код Paytm для вашого магазину
Paytm дозволяє легко отримати фізичний дисплей QR-коду для вашого магазину:
- Наклейка — самоклеюча наклейка з QR-кодом яку можна приклеїти на стільницю або стіну.
- Підставка — настільна підставка з надрукованим на ній вашим QR-кодом, ідеально підходить для стільниць.
- Пластикова підставка — більш міцний варіант настільної підставки, створений для жвавих магазинів.
Ви можете замовити ці фізичні дисплеї через додаток Paytm for Business або на офіційному веб-сайті Paytm for Business. Деякі опції доступні безкоштовно для нових продавців.
Сильною стороною Paytm є його охоплення в екосистемі UPI QR-кодів в Індії . Один QR-код, який працює з усіма основними платіжними додатками в країні, а також вбудована аналітика та опції фізичного відображення, робить його однією з найповніших офлайн-платежних систем, доступних для індійських продавців.
QR-код GrabPay
GrabPay – це цифровий гаманець, інтегрований у супердодаток Grab, який працює по всій Південно-Східній Азії, включаючи Сінгапур, Малайзію, Індонезію, М'янму, В'єтнам, Філіппіни, Таїланд та Камбоджу. Маючи понад 600 000 продавців у своїй мережі, GrabPay є одним із найпоширеніших мобільних гаманців у регіоні.
Що таке QR-код GrabPay?
QR-код GrabPay — це платіжний код, пов’язаний з обліковим записом GrabPay продавця або користувача. Клієнти можуть сканувати його за допомогою застосунку Grab, щоб миттєво оплачувати товари та послуги — у ресторанах, роздрібних магазинах , на ринках та онлайн. GrabPay також підтримує всі безготівкові платежі за власні послуги Grab, такі як поїздки, GrabFood та GrabExpress.
Типи QR-кодів GrabPay
GrabPay пропонує продавцям три рішення для оплати за допомогою QR-кодів:
- Статичний QR-код — фіксований QR-код, який відображається на вашій касі. Клієнти сканують його, вводять суму транзакції та проводять пальцем для оплати. Простий та не потребує обладнання POS.
- Динамічний QR-код продавця — більш зручний варіант, коли QR-код генерується в пункті продажу та вже містить суму транзакції. Клієнти просто сканують і проводять пальцем — не потрібно вводити число. Чудово підходить для зменшення помилок під час оформлення замовлення.
- Споживач пред'являє динамічний QR-код — клієнт показує свій власний QR-код GrabPay, а продавець сканує його в POS-терміналі для отримання платежу. Зазвичай використовується на касах з великою кількістю клієнтів.
QR-код GrabPay для продавців
Щоб приймати платежі GrabPay як продавець, вам потрібно зареєструватися через портал GrabMerchant або застосунок GrabMerchant:
- Відвідайте портал GrabMerchant або відкрийте застосунок GrabMerchant.
- Зареєструйте свій бізнес та пройдіть необхідну перевірку.
- Після схвалення ваш QR-код GrabPay буде згенеровано та надіслано на зареєстровану адресу вашої компанії.
- Покажіть його біля стійки, щоб почати приймати платежі.
Для продавців у Малайзії GrabPay пропонує GrabPay DuitNow QR — національний стандарт QR-кодів Малайзії. Це дозволяє клієнтам оплачувати покупки не лише через GrabPay, але й через будь-який банк-учасник або додаток електронного гаманця в Малайзії. Продавці, які відображають GrabPay DuitNow QR, автоматично стають переважними продавцями GrabPay, що робить їхню компанію видимою у функції Grab «Продавці поблизу» в додатку. За DuitNow QR не стягується жодної додаткової плати.
У Сінгапурі GrabPay відповідає стандарту SGQR — національній системі QR-кодів Сінгапуру. Це означає, що продавці відображають єдиний код SGQR, який приймає платежі з GrabPay, PayNow, NETS та інших гаманців-учасників, надаючи клієнтам повну гнучкість незалежно від того, який додаток вони використовують.
Керування транзакціями: Усі транзакції GrabPay QR можна переглядати та відстежувати через додаток та портал GrabMerchant, при цьому доступна історія транзакцій до 90 днів.
Як згенерувати персональний QR-код GrabPay
Для особистих платежів користувачі GrabPay можуть створити особистий QR-код у застосунку Grab, щоб отримувати гроші від інших користувачів Grab:
- Відкрийте застосунок Grab та перейдіть до розділу гаманця GrabPay.
- Натисніть «Отримати» або значок QR-коду.
- Ваш персональний QR-код з’явиться на екрані.
- Поділіться цим безпосередньо або дозвольте іншим відсканувати.
Де працює QR-код GrabPay?
QR-код GrabPay приймається по всій Південно-Східній Азії, з високим рівнем поширення в:
- Сінгапур — широко використовується в роздрібних торгових точках, торгових центрах та ресторанах ; відповідає SGQR, національному стандарту QR, який дозволяє здійснювати платежі через GrabPay, PayNow, NETS та інші додатки-учасники.
- Малайзія — швидко зростає; стандарт DuitNow QR також забезпечує сумісність з банками-учасниками та електронними гаманцями.
- Філіппіни — набирають обертів поряд з GCash та іншими місцевими гаманцями.
- Індонезія, Таїланд, В'єтнам, М'янма, Камбоджа — доступно через регіональні представництва Grab.
GrabPay також підтримує онлайн-оплату як метод оплати на платформах електронної комерції та веб-сайтах продавців, а також інтегрується з POS-пристроями, що дозволяє продавцям додавати GrabPay як варіант оплати без зміни існуючого обладнання.
Найбільша перевага GrabPay — це транскордонне охоплення. Якщо ви працюєте на кількох ринках Південно-Східної Азії або хочете скористатися існуючою базою користувачів Grab, що налічує мільйони людей, це єдина платформа у цьому списку, яка масштабується регіонально одразу після встановлення.
GrabPay проти GCash проти Paytm — швидке порівняння
Кожна платформа створена для свого внутрішнього ринку, і вибір правильної залежить від того, де знаходяться ваші клієнти та як вони воліють платити.
Якщо ви працюєте на Філіппінах, GCash не підлягає обговоренню. Маючи понад 94 мільйони користувачів, він глибоко вкорінений у повсякденне життя філіппінців — від магазинів сарі-сарі до інтернет-магазинів. Його програма QR-кодів для продавців добре структурована, постачається з фізичними демонстраційними матеріалами та пропонує автоматичні щоденні розрахунки з вашим банком. Для приватних користувачів це найшвидший спосіб надсилати та отримувати гроші без розголошення конфіденційних даних рахунку.
В Індії універсальний QR-код Paytm є одним із найуніверсальніших платіжних інструментів, доступних для малого та середнього бізнесу. Той факт, що він приймає не лише Paytm Wallet, а й усі основні програми UPI, кредитні та дебетові картки, а також розстрочку платежів — і все це за допомогою одного коду, — означає, що вам ніколи не доведеться відмовляти клієнту через те, який саме додаток він використовує. У поєднанні з вбудованою аналітикою та управлінням транзакціями це надійне універсальне рішення для власників магазинів, які хочуть повністю перейти на безготівковий розрахунок з мінімальними труднощами.
Для бізнесу в Південно-Східній Азії GrabPay пропонує те, чого не можуть інші — регіональний охоплення. Незалежно від того, чи знаходяться ваші клієнти в Сінгапурі, Малайзії, Індонезії, Таїланді, В'єтнамі чи Філіппінах, вони, ймовірно, вже є користувачами Grab. А завдяки опціям, починаючи від простих статичних QR-кодів і закінчуючи динамічною інтеграцією POS-терміналів та онлайн-оформленням замовлення, GrabPay масштабується разом з вашим бізнесом, незалежно від того, чи ви вуличний продавець, чи інтернет-магазин.
Зрештою, зростання кількості платежів за допомогою QR-кодів по всій Азії відображає ширший зсув до безготівкової економіки — такої, де як малий бізнес, так і окремі користувачі отримують вигоду від швидших, безпечніших та прозоріших транзакцій. Незалежно від того, чи ви тільки починаєте користуватися цифровими платежами, чи хочете розширити свою існуючу систему, розуміння цих платформ — це перший крок до структурування QR-досвіду навколо списку посилань які підтримують кілька дій з одного сканування.
Якщо ви виходите на єдиний ринок, почніть з домінуючої місцевої платформи — GCash для Філіппін, Paytm для Індії, GrabPay для Сінгапуру чи Малайзії. Якщо ви працюєте за кордоном або створюєте продукт для ринку Південно-Східної Азії, регіональна інфраструктура GrabPay та його сумісність з національними стандартами QR-кодів роблять його природною відправною точкою. А якщо ви порівнюєте платформи для інтеграції платежів або фінтех-продукту, таблиця вище дає вам найчіткіше порівняльне уявлення про те, що насправді підтримує кожна екосистема.
Часті запитання про GrabPay, GCash та Paytm
Відкрийте застосунок GCash, натисніть «Отримати гроші» або значок QR-коду на головному екрані, і з’явиться ваш особистий QR-код. Ви можете зберегти його або поділитися ним безпосередньо звідти.
Перейдіть у застосунок GCash, натисніть «Отримати гроші» та покажіть або поділіться своїм QR-кодом. Відправник сканує його, і гроші одразу зараховуються на ваш гаманець GCash.
Подайте заявку на сайті gcash.com/business. Вам знадобиться підтверджений обліковий запис GCash з активністю щонайменше 12 місяців, зареєстрований бізнес та відповідні документи. Після схвалення ваш QR-код буде доставлено протягом 7–14 робочих днів.
